מבוא
צוואה הדדית היא מסמך משפטי שמאפשר לכם כבני זוג – נשואים או ידועים בציבור – לעגן בהסכמה הדדית את הוראות הירושה שלכם. צוואה הדדית מעניקה ודאות, מגינה על בן הזוג הנותר בחיים, ומבטיחה שהילדים או יורשים אחרים יקבלו את העיזבון כפי שקבעתם מראש. במדריך מקיף זה תקבלו הסבר מפורט על מהי צוואה הדדית, איך לערוך צוואה הדדית בהתאם להוראות חוק הירושה, כיצד לבטל או לשנות את הצוואה ההדדית, ומה לכלול בתוך צוואה הדדית דוגמא שתשמש אתכם כבסיס לתכנון עתידכם המשפטי. בכל צוואה חשוב להקפיד על ניסוח מדויק, כדי שהצוואה תשקף נאמנה את רצון המצווים.
צוואה הדדית היא כלי משפטי מתקדם שמתאים במיוחד לזוגות שרוצים להבטיח הגנה הדדית ולמנוע מחלוקות עתידיות. במאמר זה נסביר את כל מה שצריך לדעת על צוואה הדדית, מהבסיס המשפטי ועד לפרטים המעשיים של עריכת צוואה הדדית. בכל צוואה הדדית אנו שואפים לשלב בין ביטחון לבן הזוג הנותר לבין חלוקה הוגנת של העיזבון בין היורשים.
מהי צוואה הדדית ולמי היא מתאימה
צוואה הדדית היא הסכמה הדדית: כל אחד מבני הזוג קובע את צוואתו מתוך הסתמכות על צוואת בן הזוג השני. בני זוג יכולים לערוך צוואה הדדית כשהם רוצים להבטיח שבן הזוג הנותר בחיים יקבל את עיקר העיזבון ולאחר פטירתו הרכוש יעבור לילדים או ליורש אחר שתקבעו. צוואה משותפת כזו מתאימה במיוחד לזוגות עם ילדים משותפים, לזוגות בפרק ב׳ עם ילדים מנישואים קודמים, ולידועים בציבור שרוצים להבטיח הכרה בזכויות בן הזוג שנותר בחיים.
ההבדל בין צוואה רגילה לצוואה הדדית
צוואה רגילה היא מסמך שבו כל אחד מבני הזוג קובע את הוראות הירושה שלו באופן עצמאי. צוואה רגילה ניתנת לשינוי בכל עת על ידי המצווה, ללא צורך בהסכמת אחרים. לעומת זאת, צוואה הדדית היא מסמך שמבוסס על הסתמכות הדדית בין שני בני הזוג. צוואה הדדית היא צוואה שבה כל אחד מבני הזוג מסתמך על כך שהשני לא ישנה את הצוואה שלו, ובתמורה גם הוא מתחייב לא לשנות את הצוואה שלו. בני זוג שרוצים לערוך צוואה הדדית צריכים להבין את ההבדל בין צוואה רגילה לצוואה הדדית, כדי לבחור את הכלי המתאים להם.
מתי כדאי לערוך צוואה הדדית
צוואה הדדית מתאימה במיוחד לזוגות שרוצים להבטיח שבן הזוג הנותר בחיים יקבל את כל העיזבון, ורק לאחר פטירתו יעבור הרכוש לילדים או ליורשים אחרים. צוואה הדדית היא מסמך שמתאים גם לזוגות בפרק ב׳ שיש להם ילדים מנישואים קודמים, ורוצים לאזן בין הצורך להגן על בן הזוג הנותר לבין הצורך להבטיח שהילדים יקבלו את חלקם. בני זוג שרוצים לערוך צוואה הדדית צריכים לשקול היטב את הנסיבות שלהם ולהתייעץ עם עורך דין מנוסה.
המסגרת החוקית – סעיף 8א לחוק הירושה
סעיף 8א לחוק הירושה מסדיר צוואות הדדיות ומגדיר את ההסתמכות ואת מגבלות הביטול. חוק הירושה מכיר בצוואות הדדיות ומאפשר לבני זוג לערוך צוואה הדדית שמבוססת על הסתמכות הדדית. על פי חוק הירושה, צוואה הדדית היא צוואה שבה שני בני הזוג קובעים את הוראות הירושה שלהם תוך הסתמכות על כך שהצד השני לא ישנה את הצוואה שלו.
הוראות סעיף 8א לחוק הירושה
סעיף 8א לחוק הירושה קובע מספר כללים חשובים לגבי צוואות הדדיות. בני זוג שרוצים לערוך צוואה הדדית צריכים להכיר את ההוראות של סעיף 8א, כי הן מגדירות את המגבלות והאפשרויות שלהם:
לאחר מות אחד מבני הזוג: בן הזוג הנותר יכול לבטל את הצוואה רק אם השיב את שהתקבל מן העיזבון או ויתר על חלקו העתידי. זהו מנגנון שמגן על ההסתמכות של בן הזוג הראשון ושל היורשים שנקבעו בצוואה. בני זוג שרוצים לערוך צוואה הדדית צריכים להבין שזהו מנגנון שמגן על האינטרסים של כל הצדדים.
בחיי שני בני הזוג: ניתן לשנות את הצוואה ההדדית בהסכמה משותפת ובכתב. כל עוד שני בני הזוג בחיים, הם יכולים יחד לשנות את הצוואה ההדדית או לבטל אותה. בני זוג יכולים לערוך צוואה הדדית ולשנות אותה כל עוד שניהם בחיים, מה שמאפשר גמישות מסוימת.
צורה תקינה: יש להקפיד על צורה תקינה של צוואה – חתימה בפני שני עדים כשירים או נוטריון, ותיאור ברור של יורש אחר יורש. בני זוג שרוצים לערוך צוואה הדדית צריכים להקפיד על צורה תקינה, כי זה מבטיח את תוקפה המשפטי של הצוואה.
הבנה של סעיף 8א חיונית כדי שלא תמצאו את עצמכם במחלוקת סביב ביטול צוואה הדדית או שינוי הוראות לאחר פטירת אחד מבני הזוג. חוק הירושה מספק מסגרת ברורה לניהול צוואות הדדיות, ומומלץ להכיר את ההוראות לפני עריכת צוואה הדדית. בני זוג שרוצים לערוך צוואה הדדית צריכים להתייעץ עם עורך דין מנוסה שיסביר להם את כל ההוראות הרלוונטיות.
חשיבות ההסתמכות ההדדית
ההסתמכות ההדדית היא הבסיס של צוואה הדדית. כל אחד מבני הזוג מסתמך על כך שהשני לא ישנה את הצוואה שלו, ובתמורה גם הוא מתחייב לא לשנות את הצוואה שלו. ההסתמכות ההדדית היא מה שהופך צוואה רגילה לצוואה הדדית. ללא הסתמכות הדדית, מדובר פשוט בשתי צוואות רגילות נפרדות. בני זוג שרוצים לערוך צוואה הדדית צריכים להבין את חשיבות ההסתמכות ההדדית, כי זה מה שמגדיר את הצוואה כצוואה הדדית.
מי יכולים לערוך צוואה הדדית
בני זוג יכולים לערוך צוואה הדדית אם הם עומדים בתנאים מסוימים. חוק הירושה מאפשר לזוגות נשואים וגם לידועים בציבור לערוך צוואה הדדית, כל עוד הם עומדים בתנאים הנדרשים.
בני זוג רבים בוחרים לערוך צוואה דווקא במתכונת של צוואה הדדית, משום שצורת צוואה זו נותנת להם תחושת ביטחון הדדי ותכנון ארוך טווח של העיזבון.
זוגות נשואים
זוגות נשואים יכולים לערוך צוואה הדדית ללא צורך בהוכחות נוספות. בני הזוג הנשואים יכולים לערוך צוואה הדדית כחלק מתכנון הירושה שלהם, כדי להגן על בן הזוג הנותר ולהבטיח חלוקה לילדים לאחר מכן. זוגות נשואים שרוצים לערוך צוואה הדדית יכולים לעשות זאת בכל עת, כל עוד הם נשואים זה לזה. בני זוג נשואים שרוצים לערוך צוואה הדדית צריכים להתייעץ עם עורך דין מנוסה, כדי להבטיח שהצוואה תהיה תקינה ומדויקת.
ידועים בציבור
ידועים בציבור יכולים לערוך צוואה הדדית, אך הם חייבים להוכיח קשר יציב. ידועים בציבור צריכים להוכיח שיש ביניהם קשר זוגי יציב, הכולל מגורים משותפים, תלות כלכלית, ילדים משותפים או הצהרות הדדיות. מומלץ לצרף ראיות לצוואה ההדדית כדי למנוע מחלוקת עתידית. ידועים בציבור שרוצים לערוך צוואה הדדית צריכים להקפיד על הוכחת הקשר הזוגי, אחרת עלול להיות קושי בהכרה בצוואה. בני זוג ידועים בציבור שרוצים לערוך צוואה הדדית צריכים להתייעץ עם עורך דין מנוסה, שיסייע להם להוכיח את הקשר הזוגי.
זוגות בפרק ב׳
זוגות בפרק ב׳ יכולים לערוך צוואה הדדית, אך הם צריכים להתמודד עם מורכבות נוספת. זוגות בפרק ב׳ משלבים ילדים מנישואים קודמים וזקוקים למנגנון "יורש אחר יורש" כדי לאזן בין בן הזוג הנותר לבין ילדיו של בן הזוג הראשון. זוגות בפרק ב׳ שרוצים לערוך צוואה הדדית צריכים לשקול היטב את האיזון בין הצורך להגן על בן הזוג הנותר לבין הצורך להבטיח שהילדים מנישואים קודמים יקבלו את חלקם. בני זוג בפרק ב׳ שרוצים לערוך צוואה הדדית צריכים להתייעץ עם עורך דין מנוסה, שיסייע להם לאזן בין האינטרסים השונים.
זוגות עם עסק או נכסי מקרקעין משמעותיים
זוגות עם עסק או נכסי מקרקעין משמעותיים יכולים לערוך צוואה הדדית כדי להבטיח ניהול תקין של הנכסים. צוואה הדדית היא מסמך שמונע העברת נכסים בלתי רצויה ומגדיר מי ינהל אותם לאחר פטירת בן הזוג הנותר. זוגות שיש להם עסק משפחתי או נכסי מקרקעין משמעותיים יכולים לערוך צוואה הדדית שתכלול הוראות ספציפיות לניהול הנכסים האלה. בני זוג שיש להם עסק או נכסי מקרקעין משמעותיים שרוצים לערוך צוואה הדדית צריכים להתייעץ עם עורך דין מנוסה, שיסייע להם לנסח הוראות ספציפיות לניהול הנכסים.
יתרונות מרכזיים של צוואות הדדיות
צוואות הדדיות מציעות מספר יתרונות משמעותיים לזוגות שרוצים לתכנן את הירושה שלהם. צוואה הדדית היא כלי משפטי שמאפשר לזוגות להבטיח הגנה הדדית ולמנוע מחלוקות עתידיות. צוואה הדדית, כמו כל צוואה טובה, נועדה להפחית אי־ודאות משפטית ולמקד את רצון בני הזוג במסמך אחד ברור ומוסכם.
הגנה על בן הזוג הנותר בחיים
הצוואה ההדדית מעבירה לבן הזוג הנותר את השליטה בעיזבון בטווח הקצר, עם הבטחה שהרכוש יעבור לילדים במועד מאוחר יותר. בן הזוג הנותר בחיים יורש את כל העיזבון של בן הזוג שנפטר, מה שמאפשר לו להמשיך לחיות ברמת חיים דומה ולנהל את הנכסים. הצוואה ההדדית מבטיחה שבן הזוג הנותר בחיים לא יישאר ללא אמצעים כלכליים, ושהוא יוכל להמשיך לנהל את הנכסים המשותפים.
וודאות והפחתת סכסוכים
צוואה הדדית היא מסמך שמקטין מחלוקות בין יורשים ומבהיר מראש את חלוקת הנכסים. כאשר יש צוואה הדדית ברורה, כל הצדדים יודעים מראש מה יקרה עם הנכסים, מה שמקטין את הסיכוי למחלוקות עתידיות. צוואה הדדית היא מסמך שמספק וודאות לכל הצדדים המעורבים, ומונע מצבים של מחלוקות משפטיות יקרות.
גמישות מבוקרת
ניתן לשנות את הצוואה בחיי שני בני הזוג, אך יש מגבלות לאחר פטירת אחד מהם כדי לשמור על ההסתמכות. כל עוד שני בני הזוג בחיים, הם יכולים יחד לשנות את הצוואה ההדדית או לבטל אותה. לאחר פטירת אחד מבני הזוג, יש מגבלות על שינוי הצוואה, מה שמגן על ההסתמכות של בן הזוג הראשון.
התאמה לפרק ב׳ ולידועים בציבור
צוואה הדדית יכולה לכלול מנגנוני נאמנות, זכויות מגורים, והוראות מפורטות לצמצום פערי אינטרסים. זוגות בפרק ב׳ או ידועים בציבור יכולים לערוך צוואה הדדית שתכלול מנגנונים מיוחדים שיגנו על האינטרסים של כל הצדדים. צוואה הדדית היא מסמך שמאפשר התאמה לצרכים ספציפיים של כל זוג.
חסרונות וסיכונים אפשריים
לצד היתרונות, צוואות הדדיות גם כוללות מספר חסרונות וסיכונים שכדאי להכיר לפני עריכת צוואה הדדית. עם זאת, אין לוותר על עריכת צוואה רק מחשש לסיכונים אלה, אלא לפנות לייעוץ מקצועי שיסייע לבנות צוואה המתאימה למבנה המשפחתי והכלכלי שלכם.
צוואה שנכתבת ללא ליווי מתאים עלולה להיות צוואה לא ברורה וליצור מחלוקות מיותרות בין היורשים.
מגבלת שינוי לאחר פטירת אחד מבני הזוג
בן הזוג שנותר עשוי להיות חייב להשיב את שקיבל אם ירצה לבטל את הצוואה ההדדית. לאחר פטירת אחד מבני הזוג, בן הזוג הנותר בחיים מוגבל ביכולת שלו לשנות את הצוואה ההדדית. אם בן הזוג הנותר רוצה לבטל את הצוואה ההדדית, הוא צריך להשיב את כל מה שקיבל מהעיזבון, מה שיכול להיות קשה מבחינה כלכלית.
מורכבות משפטית
כשיש ילדים משותפים וילדים מנישואים קודמים, יש צורך בניסוח קפדני. צוואה הדדית היא מסמך מורכב שמצריך ניסוח מדויק, במיוחד כשמדובר בזוגות בפרק ב׳ שיש להם ילדים מנישואים קודמים. ללא ניסוח קפדני, עלולות להיווצר מחלוקות עתידיות בין היורשים.
תלות בהוכחת קשר זוגי
ידועים בציבור צריכים ראיות ברורות, אחרת ייתכן קושי בהכרה בצוואה. ידועים בציבור שרוצים לערוך צוואה הדדית צריכים להוכיח שיש ביניהם קשר זוגי יציב, אחרת עלול להיות קושי בהכרה בצוואה. זה יכול להיות תהליך מורכב שמצריך איסוף ראיות ותיעוד.
סיכון לפרשנות
ללא נוסח מדויק, עלולים להיווצר ויכוחים על פירוש ההוראות. צוואה הדדית היא מסמך שמצריך ניסוח מדויק, אחרת עלולים להיווצר ויכוחים על פירוש ההוראות. זה יכול להוביל למחלוקות משפטיות יקרות וממושכות.
מבנה מומלץ של צוואה הדדית
צוואה הדדית היא מסמך שכולל בדרך כלל מספר חלקים מרכזיים. כל חלק בצוואה ההדדית חשוב להבטחת תוקפה המשפטי ולביצועה התקין.
צוואה הדדית היא צוואה מורכבת יותר מצוואה רגילה, ולכן חשוב לבנות את הצוואה שלב אחר שלב, בצורה מסודרת וברורה.
הקדמה והצהרת הסתמכות
החלק הראשון של צוואה הדדית צריך לכלול הקדמה והצהרת הסתמכות. מהי צוואה הדדית במקרה שלכם ומדוע אתם מסתמכים זה על זו. הצהרת הסתמכות היא חלק קריטי בצוואה הדדית, כי היא מה שמגדיר את הצוואה כצוואה הדדית ולא כשתי צוואות רגילות נפרדות.
זיהוי מפורט של בני הזוג
חלק חשוב נוסף בצוואה הדדית הוא זיהוי מפורט של בני הזוג. זה כולל מצב משפחתי, כתובת, ופרטי קשר. זיהוי מפורט של בני הזוג חשוב להבטחת תוקפה המשפטי של הצוואה ולמניעת מחלוקות עתידיות.
יורש ראשון
בצוואה הדדית, בן הזוג הנותר בחיים הוא היורש הראשוני של העיזבון. יורש ראשון הוא בן הזוג הנותר בחיים כיורש עיקרי של העיזבון, עם פירוט חריגים אם יש. זה מבטיח שבן הזוג הנותר בחיים יקבל את כל העיזבון ויוכל להמשיך לחיות ברמת חיים דומה.
יורש אחר יורש
לאחר פטירת בן הזוג הנותר, העיזבון עובר לילדים או ליורש חלופי. יורש אחר יורש הוא מנגנון שמבטיח שהנכסים יעברו לילדים או ליורשים אחרים לאחר פטירת בן הזוג הנותר. זה מבטיח שהילדים יקבלו את חלקם בעיזבון, גם אם בן הזוג הנותר נפטר לפני שהם יכלו לרשת.
הוראות הסתמכות
קביעה מפורשת שהצוואה ההדדית היא מסמך הסתמכות הדדית ולכן שינוי חד־צדדי ילווה בהשבה. הוראות הסתמכות הן חלק קריטי בצוואה הדדית, כי הן מגדירות את המגבלות על שינוי הצוואה לאחר פטירת אחד מבני הזוג.
זכויות מגורים ושימוש
זכות מגורים בדירת המגורים לבן הזוג הנותר, גם אם הבעלות הסופית עוברת לילדים. זכויות מגורים הן חלק חשוב בצוואה הדדית, כי הן מבטיחות שבן הזוג הנותר בחיים יוכל להמשיך לגור בדירה גם אם הבעלות עוברת לילדים.
נכסים ספציפיים
חלוקה מפורטת של מקרקעין, חשבונות, קופות גמל, מניות ועסקים. נכסים ספציפיים צריכים להיות מפורטים בצוואה הדדית, כדי למנוע מחלוקות עתידיות על חלוקת הנכסים.
מינוי מנהל עיזבון או נאמן
לניהול מקצועי של העיזבון והגנה על יורשים קטינים או יורשים חלשים. מינוי מנהל עיזבון או נאמן חשוב במיוחד כשמדובר ביורשים קטינים או יורשים חלשים, כי הוא מבטיח שהנכסים ינוהלו בצורה מקצועית ומוגנת.
מנגנוני ביטול ושינוי
בהתאם לסעיף 8א: בחיי שני בני הזוג בהסכמה; לאחר פטירת אחד מבני הזוג בכפוף להשבה או ויתור. מנגנוני ביטול ושינוי הם חלק חשוב בצוואה הדדית, כי הם מגדירים את התנאים שבהם ניתן לשנות או לבטל את הצוואה.
סעיפי מניעת מחלוקת
הוראות גישור או בוררות כדי למנוע הליכים משפטיים יקרים. סעיפי מניעת מחלוקת יכולים לעזור למנוע מחלוקות משפטיות יקרות, על ידי קביעת מנגנון לפתרון מחלוקות בדרך של גישור או בוררות.
שלבי עבודה: איך לערוך צוואה הדדית בפועל
עריכת צוואה הדדית היא תהליך שדורש תכנון קפדני וניסוח מדויק. כל צוואה, ובמיוחד צוואה הדדית שנערכת בין בני זוג, מחייבת חשיבה מעמיקה על ההשלכות העתידיות. הנה השלבים המעשיים לעריכת צוואה הדדית.
עריכת צוואה מסודרת כבר היום חוסכת בעתיד מחלוקות סביב אותה צוואה ומבהירה את רצון בני הזוג.
שלב 1: מיפוי נכסים וחובות
השלב הראשון בעריכת צוואה הדדית הוא מיפוי נכסים וחובות. אספו נתונים על דירות, חשבונות, פנסיות, קופות גמל, עסק ונדל״ן. מיפוי נכסים וחובות חשוב כדי לדעת בדיוק מה יש לכם ומה אתם רוצים להעביר ליורשים.
שלב 2: החלטה על יורש ראשון ויורש אחר יורש
קבעו מי יורש את הכל בטווח הקצר (בן הזוג הנותר) ומי יורש לאחר מכן. החלטה על יורש ראשון ויורש אחר יורש היא החלטה חשובה שצריכה להיעשות בהסכמה משותפת של שני בני הזוג.
שלב 3: הגדרת מנגנוני הסתמכות וביטול
הצהירו כיצד ניתן לשנות את הצוואה ההדדית, מה צריך להשיב, והאם נדרשת הודעה בכתב לבן הזוג. הגדרת מנגנוני הסתמכות וביטול חשובה להבטחת תוקפה המשפטי של הצוואה ולמניעת מחלוקות עתידיות.
שלב 4: ניסוח זכויות מגורים
התאימו הוראות שיאפשרו לבן הזוג הנותר להמשיך לגור בדירה ללא חשש מפינוי מוקדם. ניסוח זכויות מגורים חשוב במיוחד כשמדובר בדירת מגורים משותפת, כי הוא מבטיח שבן הזוג הנותר בחיים יוכל להמשיך לגור בדירה גם אם הבעלות עוברת לילדים.
שלב 5: התייחסות לידועים בציבור/פרק ב׳
ציינו ראיות לקשר זוגי, ואזן בין ילדים משותפים לילדים מנישואים קודמים באמצעות נאמנות או חלוקה מדורגת. התייחסות לידועים בציבור או לפרק ב׳ דורשת תשומת לב מיוחדת, כי יש צורך לאזן בין האינטרסים של כל הצדדים.
שלב 6: חתימה כדין
חתמו בפני שני עדים כשירים או נוטריון; שמרו עותק מאובטח ושקלו הפקדה ברשם הירושה. חתימה כדין היא חלק קריטי בעריכת צוואה הדדית, כי היא מבטיחה את תוקפה המשפטי של הצוואה.
שלב 7: עדכון תקופתי
בחיי שני בני הזוג – אפשר לעדכן את הצוואה ההדדית בהסכמה, למשל עם רכישת נכס או הולדת ילד. עדכון תקופתי של הצוואה ההדדית חשוב כדי להבטיח שהיא תמיד משקפת את המצב הנוכחי ואת הרצונות שלכם.
ביטול או שינוי צוואה הדדית
ביטול או שינוי צוואה הדדית הוא נושא מורכב שדורש הבנה של המגבלות החוקיות. הנה מה שצריך לדעת על ביטול או שינוי צוואה הדדית.
בחיי שני בני הזוג
ניתן לבטל את הצוואה ההדדית בהסכמה הדדית ובכתב, לרוב באמצעות צוואה חדשה שמבטלת את הקודמת. כל עוד שני בני הזוג בחיים, הם יכולים יחד לשנות את הצוואה ההדדית או לבטל אותה. זה יכול להיעשות על ידי עריכת צוואה חדשה שמבטלת במפורש את הצוואה ההדדית הקודמת.
לאחר פטירת אחד מבני הזוג
ביטול צוואה הדדית אפשרי רק אם בן הזוג הנותר בחיים מחזיר לעיזבון את שקיבל או מוותר על חלקו העתידי. כך נשמרת ההסתמכות של בן הזוג הראשון ושל היורשים. לאחר פטירת אחד מבני הזוג, יש מגבלות משמעותיות על ביטול או שינוי הצוואה ההדדית, כדי להגן על ההסתמכות של בן הזוג הראשון.
הודעה בכתב לבן הזוג
סעיף 8א מאפשר ביטול חד־צדדי בחיי שני בני הזוג, אך חובה למסור הודעה בכתב כדי למנוע הפתעות ולשמור על תום לב. הודעה בכתב לבן הזוג היא חלק מהמנגנון שמגן על ההסתמכות ההדדית, כי היא מבטיחה ששני בני הזוג מודעים לשינויים בצוואה.
לבטל צוואה הדדית עם נכסים ספציפיים
כשמדובר בעסק משפחתי או במקרקעין, רצוי לכלול הוראות מפורשות כיצד לשנות את הצוואה ההדדית ומה קורה אם בן הזוג הנותר מבקש למכור נכס. ביטול צוואה הדדית עם נכסים ספציפיים דורש תשומת לב מיוחדת, כי יש צורך להבטיח שהנכסים ינוהלו בצורה נכונה גם לאחר ביטול הצוואה.
ידועים בציבור ופרק ב׳ – דגשים מיוחדים
ידועים בציבור וזוגות בפרק ב׳ צריכים להקפיד על מספר דגשים מיוחדים בעריכת צוואה הדדית.
הוכחת הקשר
צרפו ראיות למגורים משותפים, ניהול כלכלי משותף, והצהרות הדדיות; בלי זה בן הזוג הנותר עלול להיתקל בקושי בהוכחת זכאותו. הוכחת הקשר היא חלק קריטי בעריכת צוואה הדדית לידועים בציבור, כי היא מבטיחה שהצוואה תוכר מבחינה משפטית.
ילדים מנישואים קודמים
שלבו הוראות "יורש אחר יורש" או נאמנות כך שהילדים יקבלו את חלקם לאחר פטירת בן הזוג הנותר, בלי לפגוע ביציבות הכלכלית שלו. ילדים מנישואים קודמים דורשים תשומת לב מיוחדת בעריכת צוואה הדדית, כי יש צורך לאזן בין האינטרסים שלהם לבין האינטרסים של בן הזוג הנותר.
זכויות מגורים
הדגישו זכות מגורים לבן הזוג שנותר בחיים, גם אם הבעלות עוברת לילדים לאחר מכן. זכויות מגורים חשובות במיוחד כשמדובר בידועים בציבור או בפרק ב׳, כי הן מבטיחות שבן הזוג הנותר בחיים יוכל להמשיך לגור בדירה גם אם הבעלות עוברת לילדים.
טעויות נפוצות שכדאי להימנע מהן
יש מספר טעויות נפוצות שכדאי להימנע מהן בעריכת צוואה הדדית.
בכל צוואה, ובפרט כאשר מדובר על צוואה הדדית, יש משמעות רבה לכל מילה ולכל סעיף בצוואה, ולכן לא מומלץ להסתמך על טפסים גנריים.
היעדר הצהרת הסתמכות ברורה
היעדר הצהרת הסתמכות ברורה בצוואה ההדדית מקשה על אכיפת המגבלות. הצהרת הסתמכות היא חלק קריטי בצוואה הדדית, כי היא מה שמגדיר את הצוואה כצוואה הדדית ולא כשתי צוואות רגילות נפרדות.
אי־התייחסות להשבה
אי־התייחסות להשבה במקרה של ביטול לאחר מות אחד מבני הזוג. אי־התייחסות להשבה עלולה להוביל למחלוקות משפטיות, כי לא ברור מה צריך להשיב אם רוצים לבטל את הצוואה.
התעלמות מנכסים ספציפיים
התעלמות מנכסים ספציפיים (עסק, מניות, זכויות פנסיוניות) או מהסכמי ממון קיימים. התעלמות מנכסים ספציפיים עלולה להוביל למחלוקות עתידיות, כי לא ברור מה יקרה עם הנכסים האלה.
היעדר מינוי מנהל עיזבון
היעדר מינוי מנהל עיזבון או נאמן במקרים של יורשים קטינים. היעדר מינוי מנהל עיזבון עלול להוביל לבעיות בניהול הנכסים, במיוחד כשמדובר ביורשים קטינים.
שימוש בשפה כללית
שימוש בשפה כללית במקום טרמינולוגיה משפטית מדויקת (לדוגמה "יורש אחר יורש", "בן הזוג הנותר בחיים", "הודעה בכתב לבן הזוג"). שימוש בשפה כללית עלול להוביל לפרשנויות שונות של הצוואה, מה שיכול להוביל למחלוקות משפטיות.
צוואה הדדית דוגמא (דורש התאמות משפטיות)
הקדמה
"אנו, פלוני ואלמונית, בני זוג/ידועים בציבור, עורכים צוואה הדדית בהסתמך כל אחד על צוואת בן הזוג השני. צוואה הדדית זו מבוססת על הסתמכות הדדית, ואנו מתחייבים לא לשנות את הצוואה שלנו ללא הסכמה משותפת."
יורש ראשון
"כל אחד מבני הזוג מוריש לבן הזוג הנותר בחיים את מלוא העיזבון, כולל דירת המגורים והחשבונות. בן הזוג הנותר בחיים יורש את כל הנכסים, הזכויות והחובות של בן הזוג שנפטר."
יורש אחר יורש
"לאחר פטירת בן הזוג הנותר, העיזבון יעבור לילדינו בחלקים שווים." (או יורש חלופי לפי הצורך). "יורש אחר יורש יקבל את כל הנכסים שנותרו לאחר פטירת בן הזוג הנותר בחיים."
זכות מגורים
"בן הזוג הנותר יקבל זכות מגורים בלעדית לכל ימי חייו בדירה, ללא תמורה. זכות המגורים כוללת את הזכות להשתמש בדירה ולנהל אותה, גם אם הבעלות עוברת לילדים."
ביטול/שינוי
"בחיי שני בני הזוג – שינוי בהסכמה ובכתב; לאחר מות אחד מהם – בכפוף להשבת מה שקיבל או ויתור על הזכות. כל שינוי בצוואה ההדדית דורש הסכמה משותפת של שני בני הזוג."
מנהל עיזבון
מינוי עורך דין/נאמן לביצוע ההוראות ולניהול נכסים עבור יורשים קטינים. מנהל העיזבון יהיה אחראי לניהול הנכסים והבטחת ביצוע ההוראות בצוואה ההדדית.
שאלות נפוצות על צוואה הדדית
האם אפשר לשנות צוואה הדדית ללא הסכמת בן הזוג?
מה ההבדל בין צוואה רגילה לצוואה הדדית?
האם ידועים בציבור יכולים לערוך צוואה הדדית?
מה קורה אם בן הזוג הנותר בחיים מתחתן מחדש?
איך מתמודדים עם נכסים בחו״ל או עסק פעיל?
האם צריך לעדכן את הצוואה ההדדית לאורך השנים?
כמה עולה לערוך צוואה הדדית?
לסיכום
צוואה הדדית היא כלי משפטי יעיל שמאפשר לכם להגן על בן הזוג הנותר, לשמור על יציבות כלכלית, ולהבטיח העברה מסודרת של העיזבון לילדים. כדי לערוך צוואה הדדית מדויקת, לשנות את הצוואה במידת הצורך, או לקבל צוואה הדדית דוגמא המותאמת לכם, מומלץ לפנות לליווי משפטי מקצועי.
הצעד הראשון הוא לקבל החלטה מודעת לערוך צוואה ולא לדחות את עריכת הצוואה לשלב מאוחר מדי.
עו״ד אמיר כהן, המתמחה בדיני ירושה וצוואות, מלווה זוגות נשואים וידועים בציבור בבניית צוואות הדדיות בהתאם לסעיף 8א, כולל ניסוח הסתמכות, מנגנוני ביטול והשבה, והטמעת הגנות מגורים ויורש אחר יורש. צוואה הדדית טובה היא צוואה ברורה, מדויקת ומותאמת אישית למציאות החיים שלכם. צרו קשר לתיאום ייעוץ ראשוני ותקבלו צוואה הדדית שהיא מסמך ברור, מדויק ואפקטיבי לשנים קדימה.
